Etude stratégique Epargne Retraite

Enjeux de notre client

  • Dans le contexte de la réforme des retraites et de la loi PACTE, un acteur majeur de l’assurance en France nous a mandaté pour mener une étude stratégique.
  • Son objectif était double : définir son positionnement sur le marché de l’épargne retraite collective et la meilleure organisation interne pour ce positionnement de marché.

Notre intervention

Notre intervention s’est articulée autour de 2 volets :

Une étude stratégique de positionnement de marché

  • Réalisation d’entretiens avec les principaux décideurs de la place (assureurs, courtiers, experts, etc.)
  • Evaluation du marché de l’épargne retraite supplémentaire en France et de ses perspectives de développement (notamment la loi Pacte)
  • Réalisation d’un benchmark concurrentiel et évaluation du positionnement marché de l’acteur
  • Détermination de scenarii de développement et réalisation de projections sur les flux futurs d’activité attendus

Un accompagnement de notre client dans les négociations internes relatives à la réorganisation du groupe.

Notre V.A., le partage des meilleures pratiques

  • Au cours de la mission, l’équipe de 99 Advisory et le client ont décelé des sujets connexes qui sont apparus essentiels pour solutionner le sujet principal
  • Nous avons donc travaillé sur les thématiques de la gestion des contrats retraite (en interne ou via des partenariats), de la distribution (animation du réseau des Caisses bancaires régionales notamment), de la gestion des actifs et de l’épargne salariale.

Valeur pour notre client

  • Une vision claire sur son positionnement actuel et futur, accompagnée de recommandations opérationnelles pour chaque scénario
  • Mise en place d’une organisation interne cohérente avec son positionnement de marché sur l’épargne retraite collective.